、投资机构和保险公司等金融单位必须及时向金融情报局报告所有他们认为可疑账户的动向，无论嫌疑人看起来多么微不足道”
这些冠冕堂皇的片汤话听得董锵锵颇有些不以为然：如果德国做的很好还需要成立金融情报局么？明显是做的不够好才会成立新机构既然对方不主动说他有什么问题，那就说明银行只是怀疑，并无实证，想到这儿，他拿起女人打印的表格问道：“所以说，银行认为我的账户曾经转进转出过钱所以才可疑？还是根据警方要求，认为我是犯罪分子所以才冻结了我的账户？”
“当然不是”法务第一时间否定了董锵锵的猜测，“银行只是需要您提交相关资金的来源证明”
没等董锵锵再开口，律师抢先道：“请法务先解释一下银行怀疑我的当事人的依据是什么，否则我的当事人可以不予提供
“是这样，董先生是用大学学生证开设的学生账户，账户支出和收入一直很稳定，但从去年底到今天有多笔大额资金进出，这些转账记录明显与董先生的收支习惯不符银行根据德国《反洗钱法》及账户开设时银行明确提出的账户开立者的义务，可以要求董先生说清这两笔资金的来源，董先生在开户时也是知晓并同意这一点的，这是您开账户时的文件和亲笔签名”法务边说边把董锵锵开户时签过的文件悉数递给董锵锵，董锵锵当初签文件时压根儿没仔细看这些基本条款，“至于冻结账户，也只是银行正常的风控流程，并无针对董先生的任何歧视，银行也一直反对任何歧视不过银行确实需要董先生提供证明，并据此向金融情报局汇报”
律师还在据理力争，董锵锵心想：就算这次可以侥幸不提供，下次万一再有类似事还是绕不过银行的风控，那还不如争取这次就能一劳永逸地解决问题，这样下次再有类似事银行就算让他来解释也不会再火急火燎地冻了他的账户但看着较真的法务他也来气，如果中东的某个王子来德国上学，难道也要交证明？说白了还是狗眼看人低，但这话他只能想想，说也白说，在有绝对的实力前，抱怨终究只是抱怨
“需要我解释哪笔款项？”董锵锵拦话道
“其实这些都需要解释，”法务用笔在纸上画了个圈，把转账金额过千的几笔如数圈出
“这些（金额过千的）转账都是我还钱给对方”董锵锵解释道
“您为什么和对方借钱？”法务饶有兴致地追问道，“有借据么？”
“因为我平时打工都和带旅游团有关，这份工作需要我经常先预付费用，比如花钱租车和加油、订酒店房间、订餐、订旅游景点门票等，但我不能保证每次带的钱都够用，所以偶尔我会和朋友借钱，一旦我完成工作取得收入，就会第一时